Des banques moldaves et kirghizes suspendent leurs opérations avec Unistream

Par Nathan Meyer, consultant en compliance – Eurasia Business News, 25 juillet 2023

Plusieurs grandes banques en Moldavie ont suspendu indéfiniment leurs opérations avec le système de transfert d’argent Unistream. Les banques sont Moldinkombank, Agroindbank et Victoriabank. Le 20 juillet, l’Office of Foreign Assets Control (OFAC) du département du Trésor américain a ajouté Unistream à sa liste de sanctions.

Unistream Commercial Bank JSC est une institution de transfert d’argent basée à Moscou.

Le système Unistream, qui permet le transfert d’argent à l’international, continue cependant de fonctionner, grâce à d’autres institutions financières. Unistream est notamment soutenu par la banque moldave Finkombank.

Unistream a été inclus dans le registre de l’OFAC avec les banques Tinkoff Bank, Solidarnost Bank, Loko Bank et la St. Petersburg Social Commercial Bank. Le 24 juillet, il a été signalé que certains établissements de crédit en Arménie, au Kirghizistan, en Ouzbékistan et au Kazakhstan avaient annoncé la suspension de leurs opérations avec le système de paiement russe de ces banques.

En particulier, le système a cessé de fonctionner auprès de la Bank of Asia établie au Kirghizstan le 21 juillet, de la Banque ouzbèke Halk, de la Banque Ipoteka et de la Banque de Turon. En outre, les virements via Unistream ont été suspendus auprès de l’Armenian Inecobank et à la banque géorgienne TBC, à la Liberty Bank et à la Bank of Georgia.

À ce jour, six banques au Kirghizistan ont suspendu leur collaboration avec le système russe de transfert d’argent Unistream, d’après les communiqués publiés sur leurs sites internet.

Kompanion Bank, Finca Bank et RSK Bank ont indiqué sur leurs sites officiels que les transactions via le système Unistream n’étaient pas disponibles. Kompanion Bank a déclaré que cela s’était produit en raison des restrictions liées aux sanctions de l’OFAC. Finca Bank a déclaré qu’elle avait suspendu ses opérations en dollars et en euros, tandis que deux autres banques n’utilisaient que des dollars.

L’une des solutions utilisées par les personnes résidant en Russie et souhaitant transférer des fonds à l’étranger est le virement de fonds libellés en yuans, à partir de comptes bancaires russes vers des banques chinoises. Le compte bancaire chinois est ensuite utilisé comme intermédiaire pour transférer les fonds en Europe ou en Amérique. L’achat et la revente d’or et d’argent est une autre solution utilisée depuis mars 2022.

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Le 20 juillet, jour du retrait de l’homme d’affaires Oleg Tinkov de la liste de sanctions britanniques, la Tinkoff Bank, fondée par lui, dont il a cessé d’être l’actionnaire en 2022, est tombée sous les restrictions les plus strictes – les sanctions américaines de l’OFAC. Cette nouvelle série de sanctions a également touché d’autres institutions financières et est devenue la plus visible depuis février 2023, lorsque de nombreuses banques russes qui avaient auparavant évité de telles restrictions ont été incluses dans la liste des sanctions américaines et les listes de sanctions du Royaume-Uni et de l’Union européenne.

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