En janvier, les banques russes ont augmenté leur bénéfice net 

Par John Meyer, consultant en affaires financières, pour Eurasia Business News, le 20 février 2023

Crépuscule sur Moscou, vue sur l’avenue Noviy Arbat, 2021.

Les banques russes ont réalisé en janvier 258 milliards de roubles de bénéfice net (3,09 milliards d’euros), soit 1,5 fois plus que le résultat de l’année précédente et 1,3 fois inférieur au bénéfice de décembre, selon le rapport de la Banque de Russie sur le développement du secteur bancaire russe.

En janvier 2019, le bénéfice du secteur bancaire russe s’élevait à 264 milliards de roubles, selon les documents de la Banque centrale de la Fédération de Russie. Les chiffres de janvier 2023 sont presque équivalents à ceux de la même période en 2019, avant les sanctions occidentales de 2020, 2021 et 2022.

En janvier 2023 le bénéfice du secteur bancaire russe a été tiré par le résultat d’exploitation – les revenus nets d’intérêts et de commissions ont augmenté de 26% et 16% d’une année sur l’autre. Selon les estimations de la Banque centrale, en janvier, le coût du risque sur les prêts était d’environ 1%, ce qui est inférieur à la moyenne historique de 2%. Les banques russes ont réussi à surmonter le choc des sanctions occidentales, en renforçant leur orientation sur le marché domestique et les marchés d’Asie et du Moyen-Orient.

Malgré les sanctions occidentales, le nombre de banques russes rentables est passé de 222 en décembre (68% du total) à 263 en décembre (81% du total) et leur part dans les actifs du secteur est passée de 82% à 98%, respectivement.

Cependant, malgré le bénéfice, le capital au bilan des banques a baissé de 77 milliards de roubles (954 millions d’euros), à 12 billions de roubles (149 milliards d’euros) en raison de l’ajustement des bénéfices non distribués des années précédentes.

« La dynamique a été principalement affectée par une baisse des bénéfices non distribués des années précédentes en raison d’événements postérieurs à la date de clôture (dépenses relatives à 2022) et de changements dans la comptabilisation des prêts subordonnés (sans eux, le capital de solde aurait augmenté de près de 100 milliards de roubles) », a déclaré la Banque centrale russe.

Les informations sur la dynamique des fonds propres réglementaires en janvier seront disponibles ultérieurement, tandis qu’en décembre 2022, le ratio total d’adéquation des fonds propres (N1,0) a diminué de 0,1 point de pourcentage, à 12,7%, en raison de la croissance supérieure de la valeur des actifs pondérés en fonction des risques (+ 3,6%) par rapport au capital total (+ 2,7%).

L’accélération de la croissance des actifs en décembre a été provoquée par une augmentation active des prêts en fin d’année, ainsi que par une augmentation de l’évaluation du risque opérationnel, en particulier pour les banques qui sont passées à une nouvelle approche. En décembre, comme le note la Banque centrale, environ 200 banques sont passées au calcul du risque opérationnel en utilisant une nouvelle méthode.

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Le capital réglementaire a augmenté en raison du résultat financier qui, aux fins du calcul des ratios d’adéquation des fonds propres, est déterminé en tenant compte de l’effet des assouplissements, ainsi que de la recapitalisation de plusieurs banques par le biais d’une émission supplémentaire d’actions.

Depuis février 2022, la Banque centrale de Russie avait suspendu la publication des bénéfices mensuels des banques russes. Le régulateur bancaire est revenu à cette pratique en décembre dernier.

D’après le FMI, le PIB russe a chuté en 2022 de 2,2% (selon une prévision faite en octobre, la baisse aurait dû être au niveau de 3,4%). En 2023, le FMI prévoit une croissance du PIB de la Russie de 0,3% (selon les prévisions précédentes, une baisse de 2,3% était attendue) et en 2024 – de 2,1%. Le choc externe résultant de la guerre en Ukraine a pesé sur le PIB russe, mais l’économie de la Russie a démontré une résilience, en raison du fort développement de son industrie, de son autosuffisance en matières premières et de ses liens commerciaux importants avec l’Asie. La Russie tire aussi sa force économique de son appartenance au groupe des BRICS.

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La Banque de Russie a publié le 2 février les premières prévisions consensuelles des principaux indicateurs macroéconomiques. 28 analystes interrogés par la Banque centrale ont revu à la hausse leurs attentes pour l’économie russe en 2023 : ils s’attendent désormais à une baisse du PIB de 1,5% contre 2,4% attendus en décembre. Selon leurs estimations, en 2022, la baisse du PIB a également été plus faible – 2,5% au lieu de 2,9% attendu dans l’enquête précédente.

D’après Rosstat, l’agence russe des statistiques, la baisse du PIB de la Russie en 2022, enregistrée à 2,1% a été inférieure à ce que la Banque centrale avait estimé en février (2,5%), prédit le ministère du Développement économique (la prévision officielle du ministère était de 2,9%), et supposé les économistes – la prévision consensuelle des experts fin décembre avait évalué une baisse de 2,7%.

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